天尊玄穹高上帝，他正驾座在金阙云宫灵霄宝殿，聚集着众仙卿，这时看见有金光焰焰闪来，就命令千里眼、顺风耳去打开南天门观看。
千里眼、顺风耳二将奉旨出到南天门外，看的真切、听的分明。
须臾，二将回到殿上，奏报道：“臣等奉旨观看倾听那金光的地方，乃是东胜神洲海东傲来小国的地界里，有一座花果山，山上有一个仙石，那仙石产了一个石卵，见风化成了一只石猴，他在那里拜四方，双眼运金光，射出冲到了天宫。如今他吃饭喝水，金光将要潜藏熄灭了。”
玉帝垂赐恩慈，说道：“下方之物，乃是天地精华所生，不足以作为怪异。”
那石猴在花果山中，却是会行走跳跃，食用草木，饮涧水山泉，采摘山花，寻觅果子；能跟狼虫作伴，虎豹为群，也能跟獐鹿交友，跟猕猴猿猴成为亲人；夜里歇宿在石崖的下面，白天游走在峰洞之中。真的是“山中无甲子，寒尽不知年”。
这一天，天气炎热，他跟着群猴避暑，都在松阴下玩耍。这些猴子一个个：
跳树攀枝，采花觅果；抛弹子的，赶蜻蜓的，捉虱子的，理毛衣的，等等。挨的挨，推的推，扯的扯，青松林下任他们玩耍，绿水涧边随他们洗涤。
一群猴子玩耍了一会儿，都去那山涧中洗澡，他们看见那股涧水奔流，真的像似滚动的西瓜一般涌溅。古人云：“禽有禽言，兽有兽语”。
众猴子都说道：“这股水不知道是哪里的水。我们今日趁着空闲没有事情，顺着山涧边往上溜头寻找看看那源流，一起玩耍去呀！”
呼喊了一声，群猴都拖男带女，呼兄引弟的，一齐跑过来，顺着涧水爬山，直到了那源流的地方，乃是一股瀑布飞泉。只看见那：
一派白虹起，千寻雪浪飞。海风吹不断，江月照还依。
冷气分青嶂，余流润翠微。潺潺名瀑布，真似挂帘帷。
众猴拍手称赞道：“好水！好水！原来这里远远的通到山脚下，直接大海的水波。”
又说道：“哪一个有本事的，钻进去寻个源头出来，还不损伤身体的，我们就都拜他为大王”。
连着呼喊了三声，忽然丛杂的猴群中跳出来一只石猴，应声高叫道：“我进去！我进去！”
好猴！它闭上眼睛蹲下身子，将身子一纵，直接跳入了瀑布泉中，忽然睁开眼睛抬头观看，那里面却无水无波，有明明郎朗的一架桥梁。他站稳了身形，安定了心神，仔细再看，原来是一座铁板桥。桥下的水，冲贯在石窍之间，倒挂流出去，遮蔽了桥门。他欠身上了桥头，边走边看，却像似有人家住处一般，真个是好所在。只见那：
翠绿的苔藓堆砌得像蓝天，块块玉石像浮动的白云，光影摇动升起片片的烟霞。有那虚窗静室，光滑的板凳上生花。钟乳石上有龙珠挂着，满地的奇花萦绕。傍着山崖的锅灶里还留存有用火的痕迹，案几旁的酒壶中还残留有酒渣。石座石床真是可爱，石盆石碗更是该夸。又看见那一竿两竿的修竹，三点五点的梅花。还有常常带雨的几树青松，这里浑然就是个人家。
他看了多时，跳过桥中间，左右观看，只看见在那正当中有一座石碑。石碑上面有一行楷书大字，刻着“花果山福地，水帘洞洞天”。
石猴喜不自胜，急忙抽身往外就走，又闭上眼蹲下身子，纵身跳出水外来，打了两个呵呵，说道：“大造化！大造化！”
众猴把它团团围住，问道：“里面怎么样？水有多深？”
石猴道：“没水！没水！里面原来是一座铁板桥。桥那边是一座天造地设的家当。”
众猴道：“怎么见得是个家当？”
石猴笑道：“这股水乃是桥下冲贯石窍，倒挂下来遮蔽门户的。桥那边有花有树，乃是一座石房。房里有石锅、石灶、石碗、石盆、石桌、石凳。中间还有一块石碑，刻着‘花果山福地，水帘洞洞天。’真个是我们的安身之处。里面很是宽阔，能容纳千百口的老小。我们都进去住，也省得受老天的气。这里面：
刮风有处躲，下雨好存身。霜雪全无惧，雷声永不闻。
烟霞常照耀，祥瑞每蒸熏。松竹年年秀，奇花日日新。”
众猴听到这些话，个个欢喜，都纷纷说道：“你还先走，带我们进去，进去！”
石猴却又闭上眼蹲下身，往里一跳，叫群猴道：“都跟随我进来！进来！”
那些猴子有胆大的，都跳了进去；那些胆小的，一个个在那伸头缩颈，抓耳挠腮，大声喊喊叫
